ردیابی پولشویی توسط دستگاه های کارت خوان

امروزه با پیشرفت علم و تکنولوژی، استفاده از دستگاه های کارت خوان رایج شده، به طوریکه تعدد این دستگاه ها در بساط دست فروشان نیز دیده می شود، چرا که بهترین وسیله و سریع ترین راه برای نقل و انتقالات پولی و مالی محسوب می شود.

گفتنی است از آنجایی که کلیه گردش های مالی توسط این دستگاه ها در سیستم بانکی ثبت می‌شود، تقریبا از هرگونه پولشویی و جعل جلوگیری شده و نیز در صورت ثبت شدن مبالغ کلان امکان این وجود دارد که مرکز مبارزه با پولشویی با این افراد برخورد کند.

حمیدرضا نبی زاده، کارشناس اقتصادی در خصوص مزایای دستگاه های ATMگفت: از طریق این دستگاه ها پول نقد از چرخه داد و ستد بازار حذف شده و بیشتر نقل و انتقالات از طریق سیستم بانکی و حساب های بانکی صورت می گیرد.

وی در ادامه عنوان کرد: قابلیت ردیابی کلیه نقل و انتقالات پولی از طریق دستگاه های کارت خوان وجود دارد . این در حالیست که ردیابی این انتقالات از طریق پول نقد به هیچ وجه میسر نخواهد بود، لذا این امر اثر مثبتی در کاهش پولشویی دارد.

نبی زاده با اشاره به مزایای دستگاه های کارت خوان گفت: تسریع در نقل و انتقالات، جلوگیری از پولشویی و افزایش شاخص های اقتصاد بانکی، از قابلیت های این دستگاه هاست.

این کارشناس اقتصادی در پایان بیان کرد: از آنجایی که کارت خوان دروازه ورودی حساب های پولی است لذا هیچ گونه حساب جعلی و یا پولشویی در این زمینه اتفاق نخواهد افتاد و همچنین افزایش قدرت نفوذ کارت خوان ها، شاخصی مهم برای اقتصاد هر کشوری تلقی می شود.

دستگاه های کارت خوان ابزار مناسب پیش گیری از پولشویی

در همین راستا مهدی تقوی کارشناس اقتصادی اظهار داشت: این دستگاه کمک شایانی به تسریع  انتقال مالی و ایجاد امنیت می کند و ابزار ساده ای جهت جایگزینی نقل و انتقالات وجوه نقدی محسوب می شود.

این کارشناس اقتصادی با بیان اینکه سقف انتقال پول در بانکها توسط دستگاه های کارتخوان از تبدیل پول های کثیف به پولهای تمیز جلوگیری می کند، افزود:کارت خوان ها روزانه مبلغ اندکی را منتقل می کنند که این امر یکی از مزیت های آن برای جلوگیری از پولشویی است.

وی در پایان بیان کرد: امروزه با پیشرفت تکنولوژی و گسترش فعالیت های بانکداری شاهد تعدد دستگاه های کارت خوان در سطح کشور حتی در بساط دست فروشان هستیم که این امر شاخص مثبتی در جهت ترقی سیستم بانکداری کشور محسوب می شود زیرا این دستگاه ها به دلیل ارتباط با سیستم بانکی کشور، به خوبی ردیابی می شوند و نه تنها در خصوص تسریع در انتقالات بلکه در مواردی جلوی فعالیت های سیاه از جمله پولشویی را می گیرند.

شاپرک و ای تی ام در راه مبارزه با پولشویی

در همین راستا محمد رضا غفوری کارشناس اقتصادی بیان کرد: مبارزه با پولشویی، قواعد و رویه های خاصی دارد که مکانیزم های آن از طریق کمیته های بانکی، سازمان های بین المللی و ارگان های نظارتی صورت می گیرد.

وی در ادامه تصریح کرد:ایجاد طرح شاپرک و زیر ساخت هایی که بانک مرکزی تدارک دیده در واقع موجب ساماندهی و نظم در حوزه تعاملات ارتباطی بین بانک ها شده است.

غفوری در پایان عنوان کرد: چون دستگاه های کارت خوان به حساب های بانکی متصل هستند و کلیه این گردش های مالی رصد می شوند، لذا از طریق قواعد و اصولی تحت عنوان قواعد مبارزه با پولشویی، امکان این امر وجود ندارد.